福鼎发现我市首起网络非法集资诈骗活动

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馅饼会白白从天上掉下吗？警方提醒市民提高防范意识


    文章来源：闽东日报        更新时间：2007-7-15

　　近日，福鼎发生首起利用网络非法集资诈骗的新型犯罪案件，福鼎市公安局经侦大队民警呼吁市民提高防范意识，避免上当受骗。
　　6月28日，福鼎市公安局经侦大队接到市民洪某华、洪某娇两姐妹报案称：今年1月份，他们通过朋友谢某宏介绍说投资某国某公司的基金会有高额的回报，该基金除星期六、星期天外，每日都可以得到收益。投资周期短、回报高，投资金额共分为四个档次，400-1600元为一档，每日投资回报率2%，回本期50天；1600-8000元为一档，每日投资回报率3%，回本期34天；8000-4万元为一档，每日投资回报率4%，回本期25天；4万元以上为一档，每日投资回报率5%，回本期20天。如若投资，需在网上注册一个帐户，投入的资金将按1比8的比例由人民币兑换成美元，在网上以电子币的形式显示投资额。洪某华两姐妹抵制不住高额回报的诱惑，从今年1月1日至1月29日累计投资金额共计444800元，得到收益218368元，但是好景不长，2月25日，投资网站一夜之间全部关闭，剩余的钱无法收回。而洪某华两姐妹仍报侥幸心理希望网站会恢复，但是她们的等待和观望都是徒劳，她们已经上了网上基金投资骗子公司的当。福鼎市公安局经侦大队在调查中发现，该案的谢某宏每介绍一个人投资该基金，就可得到2%的回扣，而且谢还不止发展洪某华两姐妹这两个下家。目前，福鼎市公安局经侦大队已经对该案进行立案侦察。
　　警方指出，此类诈骗活动的基本流程是：在互联网上设立公司网站；在网站上宣称公司从事高收益投资项目，投资者只需投入一定资金即可获得高额回报；社会公众向公司指定账户投入资金成为投资者；投资者个人账户收到回报；返回本金或出售完股权后投资周期结束。犯罪团伙通常以该资金投资周期短、回报高为诱饵吸引投资者上钩，一段时间以后投资基金的网站突然消失，给投资者带来重大损失。
　　此类公司或者基金提供的投资方式主要有三种：一是以私募基金等名义募集资金，投资者将资金委托给公司经营并收取红利；二是以购买产品和发展会员为名义，投资者通过发展“下线”获利；三是投资者购买其推销的未上市公司股票，待境外上市后出售获利。
　　总体上看，此类活动主要呈现以下两个特点：一是投资极具诱惑性。从事此类网络集资、传销的公司，往往声称自己为国际知名跨国公司或其分支机构，同时，宣称其经营项目为能源开发、黄金期货、外汇交易等高收益高风险项目，且公司拥有专业投资团队可有效降低风险。
　　二是具有网络虚拟性。在网络集资、传销的经营过程中，其公司就是一个网站，而且服务器一般设在境外；公司的广告宣传完全在互联网上进行，资金往来依靠电子转账和网上支付。整个操作流程实现了全网络化。
　　此外，投资者的收益并不直接转到其银行账户中，而只是显示在其网站上，投资者只能登陆公司网站才能进行查询。如果投资者需要提取现金，需要提交申请，公司会在24或48小时内，通过网上银行或第三方网上支付系统将钱支付给投资者。
　　近来由于股市红火，各类基金也纷纷热销。一些非法的虚假投资基金利用大众证券投资热的心理，打着国外投资集团的牌子，通过网络等媒体大肆渲染。这些虚假基金的销售方式与传销类似，覆盖面广，危害性大。在我国浙江慈溪等地也发生同样投资该基金受骗的情况，经侦民警提醒广大投资者：超高利润率违反商业规律，盲目投资可能遭受重大经济损失，请广大公众谨慎识别、理性投资。
                                □ 马永毕  李睿

无心过客

贪字头上一把菜刀:y42 :y42

岐阳居士

天上不会掉馅饼。

鼎创智恒

看来还得要谨慎